KYC & AML-policy

I praktiken innebär KYC hos Kreditkort utan valutapåslag att vi samlar in och bekräftar en liten uppsättning grundläggande fakta om dig: ditt fullständiga juridiska namn, ditt födelsedatum, ditt bosättningsland, dina kontaktuppgifter och den betalningsmetod du avser att använda. Vi jämför de uppgifter du skrev in i registreringsformuläret med de uppgifter som visas på de dokument du laddar upp.

Vad vi inte gör

Vi frågar inte efter ditt internetbankslösenord, din fullständiga kort-PIN eller fjärråtkomst till din enhet. Ingen medlem i vårt team kommer någonsin att begära dessa. Alla meddelanden som gör det kommer inte från oss och bör rapporteras via missbruksformuläret.

Vad som övervakas

Finansierings- och uttagningsmönster, ändringar av betalningsinstrument, ändringar av land eller kontaktuppgifter, aktivitet som inte överensstämmer med den profil du angav vid registrering, och all aktivitet som flaggats av våra screeningverktyg.

Vad som kan bli följden

• En begäran om uppdaterade dokument eller en förklaring av källan till medlen.
• Ett tillfälligt stopp för en specifik transaktion medan den granskas.
• Justering av de gränser som publiceras på ditt konto.
• Begränsning eller stängning av kontot där lagen kräver det.

Registrera

Identifieringsuppgifter och transaktionsuppgifter sparas under den period som krävs enligt gällande lag efter att relationen avslutas, och hanteras i enlighet med vår Integritetspolicy. I vissa omständigheter förbjuder lagen oss från att informera en klient om att en rapport har lämnats.

AML-kontroller är bredare än en engångsidentitetskontroll. De omfattar risklassificering av nya konton, sanktioner och screening av politiskt exponerade personer, gränser för ovanliga finansieringsmönster, registerföring, intern eskalering av misstänkt aktivitet och, där tillämplig lag kräver det, rapportering till behörig myndighet.

Där AML-regler och ett klientinstruktion är i konflikt har AML-reglerna företräde. Det kan innebära en försenad transaktion, en begäran om ytterligare dokument eller ett begränsat konto tills frågan är löst.

Om ett beslut är oklart för dig, kontakta supporten och fråga efter anledningen. Om lagen tillåter oss att förklara, kommer vi att göra det.

1. 01

   Registrera

   Skapa kontot med ditt riktiga juridiska namn, födelsedatum, bosättningsland, e-postadress och telefonnummer. Uppgifter som inte matchar dina dokument är den vanligaste orsaken till fördröjning.

2. 02

   Bekräfta kontaktuppgifter

   Bekräfta din e-postadress och, där så begärs, ditt telefonnummer. Detta bevisar att kontaktkanalerna tillhör dig.

3. 03

   Ladda upp ditt identitetsdokument

   Ladda upp sidorna som innehåller ditt fotografi och personliga uppgifter. Vissa kontroller inkluderar ett kort steg för liveness eller selfie för att bekräfta att dokumentet tillhör personen som håller det.

4. 04

   Ladda upp adressbevis

   Ladda upp ett aktuellt kvalificerande dokument i ditt namn på den registrerade adressen.

5. 05

   Bekräfta betalningsmetoden

   Tillhandahåll bevis för det instrument du kommer att använda för att finansiera och ta emot uttag.

6. 06

   Screening och granskning

   Vårt complianceteam granskar ärendet, genomför obligatorisk sanktions- och riskscreening och godkänner antingen kontot eller begär en rättelse.

7. 07

   Bekräftelse

   Du får ett meddelande när kontostatus ändras. Aktuell status är alltid synlig i verifieringsområdet på ditt konto.

1. Identitetsdokument

Ett av staten utgivet dokument som visar ditt fotografi, fullständiga namn, födelsedatum, dokumentnummer och utgångsdatum. Vanligen accepterade typer är ett pass, ett nationellt identitetskort eller ett körkort där det utfärdas som fotografiskt identitetsdokument. Dokumentet måste vara giltigt och inte utgånget.

2. Adressbevis

Ett aktuellt dokument, vanligtvis utgivet de senaste månaderna, som visar ditt namn och din bostadsadress så som den framgår av ditt konto. Typiska exempel är ett elräkning, ett bank- eller kortutdrag, ett lokalt skatte- eller kommunmeddelande, eller ett officiellt brev från en offentlig myndighet. Postboxar och adresser som tillhör någon annan accepteras inte.

3. Bevis för betalningsmetod

Bevis för att betalningsinstrumentet tillhör dig. För ett kort är det normalt en bild på kortet med ditt namn, de första sex och de sista fyra siffrorna samt utgångsdatumet, med de övriga siffrorna och säkerhetskoden täckta. För en överföring från ett bankkonto är det ett utdrag eller bekräftelse i ditt namn som visar kontoidentifieraren. För en elektronisk plånbok är det en skärmdump av kontoprofilen som visar ditt namn och kontoidentifieraren.

Format och filstorlek

Uppladdningsgränser, godkända filtyper och eventuella ytterligare dokumentförfrågningar visas i verifieringsområdet på ditt konto. Dokument på ett annat språk än kontos språk kan kräva en översättning; compliance-teamet informerar dig om det gäller.

1. 01

   Juridisk förpliktelse

   Tjänster som håller eller överför klientmedel måste i allmänhet identifiera sina klienter innan de tillhandahåller tjänsten. Detta är inte valfritt och gäller alla konton utan undantag.

2. 02

   Skydda dina pengar

   Verifiering binder ett konto till en identifierbar ägare. Det gör kontövertagning mycket svårare, och det innebär att uttag endast kan skickas tillbaka till en betalningsmetod som bevisats tillhöra dig.

3. 03

   Hålla plattformen ren

   Screening håller sanktionerade parter och anonym skalverksamhet borta från plattformen, vilket skyddar alla andra klienter som använder den.

4. 04

   Snabbare utbetalningar senare

   Ett konto som verifieras i förväg behöver inte stoppas för kontroller vid uttagningstillfället, vilket är när fördröjningar är minst välkomna.

Granskningstiderna beror på volym, kvaliteten på uppladdningarna och på om någon ytterligare screening utlöses. Bearbetningsfönstret som gäller för ditt konto, tillsammans med aktuell status för varje dokument, visas i ditt kontoutrymme - den publicerade siffran är den som är tillförlitlig, inte någon siffra som anges på annat håll.

• Tydliga, kompletta, oredigerade uppladdningar granskas snabbast.
• Begäranden som skickas utanför kontorstid ställs i kö för nästa arbetsdagen.
• Utökad granskning, när det krävs, tar längre tid och kommuniceras till dig.

• Lämna korrekt, aktuell och fullständig information, och håll den uppdaterad.
• Använd endast dina egna medel och dina egna betalningsinstrument - aldrig någon annans.
• Behåll ett konto endast och håll dina uppgifter privata.
• Svara på dokumentförfrågningar inom den tidsperiod som angetts i förfrågan.
• Meddela oss omedelbar om du byter bosättningsland, juridiskt namn eller betalningsmetod.
• Rapportera omedelbar all misstänkt obehörig åtkomst till ditt konto.

Inlämning av förfalskade eller förändrade dokument är en allvarlig sak. Det leder till kontostängning och, där tillämplig lagstiftning kräver det, anmälan till behörig myndighet.

Licenser & regelstiftande information